Cobrix no reemplaza tus bancos ni retiene fondos. Ayuda a validar, registrar y conciliar pagos con trazabilidad operativa.
Riesgos de validar solo con capturas
Flujo recomendado
1
Muestra un checkout claro
Usa Cobrix para que el cliente vea el monto correcto, los metodos activos y las instrucciones de pago en un solo lugar.
2
Recibe la informacion del pago
Registra datos como metodo, referencia, monto, fecha y evidencia disponible. Evita aprobar solo por una imagen aislada.
3
Contrasta con movimientos o notificaciones
Importa movimientos bancarios o usa los flujos disponibles para revisar si el pago aparece en el canal correcto.
4
Aplica el pago al saldo correcto
Confirma que el cliente, monto y documento coincidan antes de cerrar el cobro. Si hay diferencia, deja el caso en revision.
5
Usa estados para operar
Mantén cada pago como pendiente, recibido, aplicado, fallido o con incidencia para que el equipo no dependa de conversaciones separadas.
Que datos conviene revisar
- Monto recibido.
- Moneda y tasa usada cuando aplique.
- Referencia o identificador del pago.
- Banco o metodo de origen.
- Fecha y hora aproximada.
- Cliente asociado.
- Orden o documento que se quiere cerrar.
- Evidencia del comprobante, correo o movimiento bancario.
Validacion por metodo
Como detectar doble uso
Un pago puede ser valido y aun asi no debe aprobarse dos veces. Para reducir ese riesgo:- No aceptes la misma referencia para dos ordenes sin revision.
- Busca pagos previos del mismo cliente antes de aplicar uno nuevo.
- Mantén una sola fuente de estado en Cobrix.
- Define permisos para que no cualquier usuario pueda cerrar incidencias.
- Usa webhooks o reportes para que tu sistema externo no procese el mismo evento dos veces.
Para equipos de soporte y caja
Cuando un pago no coincide, no lo marques como aprobado de inmediato. Primero revisa:- Si el monto cubre el saldo.
- Si la referencia ya fue usada.
- Si el banco o metodo coincide.
- Si la fecha esta dentro del rango esperado.
- Si el cliente corresponde a la orden.